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Investissez en SCPI de manière éclairée en connaissant leurs avantages et leurs inconvénients

Comprendre le monde de la SCPI
Les SCPI, ou sociétés civiles de placement immobilier, vous offrent un moyen de diversifier votre épargne et d’obtenir des rendements réguliers. En investissant dans les SCPI, vous pouvez avoir une part dans un large éventail d’actifs immobiliers, avec un accès à l’immobilier commercial et résidentiel, sans les tracas de la gestion directe.
Rentabilité des SCPI Sans Frais
Les SCPI offrent un rendement potentiel attractif avec une volatilité assez réduite, comparées aux autres classes d’actifs. Découvrez les performances passées des SCPI et voyez comment elles ont surclassé d’autres types d’investissement.
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Investir dans les SCPI : un choix intelligent
En investissant dans les SCPI, vous profitez d’une source de revenus potentiellement stable (appelés également revenus passifs), d’une diversification de votre portefeuille et de perspectives de rendement intéressantes.
Notre site vous guide tout au long de ce processus de décision, en veillant à ce que vous fassiez un choix d’investissement informé et profitable.
Des risques aussi pour les SCPI sans frais
Les SCPI sans frais présentent certains risques. Au-delà des risques propres aux SCPI, on recense les risques liés à une “fidélité” moins importante aux fonds immobiliers. En effet, les épargnants qui ont souscrit à des SCPI avec frais de souscriptions sont engagés dans une vision à plus long terme pour la durée de détention de leurs parts.
Dans une SCPI, il est important de regarder la répartition des associés entre épargnants particuliers et investisseurs institutionnels. Dans les SCPI sans frais, les investisseurs institutionnels sont généralement plus nombreux que les investisseurs particuliers, ce qui peut poser des problèmes de liquidité en cas de retrait.


Les avantages de l'investissement en SCPI sans frais de souscription
L’acquisition de parts de SCPI est généralement une stratégie d’investissement à long terme, au sein de SCPI sans frais nous recommandons de détenir pendant 10 à 15 ans. Cela est principalement dû à la logique long terme de l’investissement immobilier. Pour les SCPI avec frais de souscription il y a le besoin d’amortir les frais initiaux de souscription par l’appréciation du prix des parts au fil du temps.
Ainsi, l’élimination de ces frais d’entrée offre aux investisseurs la possibilité de s’engager pour des périodes plus courtes. En effet, le prix d’achat et le prix de vente des parts sont les mêmes. Ainsi, si un investisseur dépense 200 € pour acheter des parts de SCPI, il peut les revendre au même prix, à moins qu’il n’y ait eu une dépréciation ou une revalorisation de la valeur des parts ou des frais pour
La sélection de SCPI sans frais

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Questions clés sur les
SCPI sans frais de souscription
À l’heure actuelle, il existe quatre SCPI sans frais d’entrée : Novaxia Neo, administrée par Novaxia Investissement, Iroko Zen, gérée par Iroko, Remake Live, sous la gestion de Remake AM et Upeka, gérée par Axipit Real Estate Partners.
Certaines de ces SCPI peuvent être intégrées dans un contrat d’assurance-vie, en direct ou via une société civile.
Le rendement moyen des SCPI sans frais atteint actuellement 7 %, un taux nettement supérieur à la moyenne du marché des SCPI, qui est de 4,53 % (source Rock n Data)
Les critères et les conditions spécifiques pour bénéficier des SCPI sans frais de souscription varient selon chaque société de gestion, mais cela n’a généralement pas d’impact sur la qualité des investissements. Les SCPI sans frais de souscription peuvent couvrir ces coûts par d’autres moyens, tels que des frais de gestion ou des commissions sur les revenus locatifs, offrant ainsi aux investisseurs l’avantage de ne pas avoir de frais initiaux. Il est toutefois très important d’avoir en tête que d’autres frais peuvent intervenir.
Les SCPI sans frais de souscription font face à des défis particuliers en matière de gestion de la liquidité, et elles ont mis en place plusieurs stratégies pour atténuer ces risques :
Conditions de sortie restrictives : Pour décourager les retraits fréquents et précoces, certaines SCPI sans frais ont introduit des frais de sortie. Par exemple, la SCPI Iroko Zen applique 5% HT de commission de sortie si les parts sont vendues avant 3 ans de détention.
Fonds de remboursement : Les SCPI à capital variable peuvent constituer un fonds de réserve pour faire face aux demandes de retrait qui dépasseraient les nouvelles souscriptions, assurant ainsi une liquidité satisfaisante.
Encouragement à l’investissement à long terme : Bien que les SCPI sans frais permettent théoriquement des investissements à court terme, elles continuent de promouvoir une vision à long terme de l’investissement immobilier pour maintenir la stabilité du fonds.
Prix d’équilibre sur le marché secondaire : Pour les SCPI à capital fixe, l’ASPIM a mis en place une réforme visant à former un “prix d’équilibre” sur le marché secondaire, facilitant ainsi les transactions.
Gestion proactive : Les sociétés de gestion jouent un rôle crucial dans la gestion de la liquidité, en étant proactives tant au niveau de la stratégie d’investissement que dans leurs relations avec les locataires.
Malgré ces mesures, il est important de noter que le risque de liquidité persiste. En 2023, il fallait compter en moyenne 15 jours pour vendre une part de SCPI.
Les investisseurs doivent être conscients que la SCPI reste un investissement immobilier à long terme, et que la liquidité n’est pas garantie.
Les SCPI sans frais d’entrée permettent d’optimiser le rendement de l’investissement dès le départ de plusieurs manières :Investissement quasi intégral du capital : L’absence de frais de souscription permet d’investir généralement 95 % du capital initial, contrairement aux SCPI traditionnelles qui peuvent prélever jusqu’à 12% de frais d’entrée
. Rendement immédiat sur une partie plus importante de l’investissement : Le capital investi génère des revenus dès le début ce qui maximise le potentiel de rendement
Profiter des opportunités du marché : Ces SCPI récentes bénéficient souvent d’un marché favorable aux acheteurs, leur permettant d’acquérir des biens à des prix avantageux
Stratégie d’investissement opportuniste : Disposant d’importantes liquidités, ces SCPI peuvent saisir rapidement les opportunités d’investissement, ce qui se traduit par des performances attractives à leurs débuts, souvent autour de 6-7% par an
Performances supérieures : Certaines SCPI sans frais d’entrée ont affiché des taux de distribution dépassant 7% en 2023, contre une moyenne de 4,52% pour les SCPI traditionnelles
Optimisation fiscale : Certaines SCPI sans frais d’entrée, diversifiées en Europe, offrent une fiscalité avantageuse sur les loyers grâce au mécanisme d’élimination de la double imposition
Il est important de noter que, bien que ces avantages soient significatifs au départ, les performances à long terme dépendront de la gestion de la SCPI et de l’évolution du marché immobilier.
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